今年以來(lái)行業(yè)發(fā)力“持營(yíng)”動(dòng)作頻頻：紛紛增速老基金“C份額”、降低老基金管理費(fèi)和托管費(fèi)率、轉(zhuǎn)為券結(jié)模式、積極參與銀行“二次首發(fā)”，或者實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品改造滿(mǎn)足各渠道不同需求等。

來(lái)自北京、上海、深圳等地基金公司反饋，目前市場(chǎng)存量基金產(chǎn)品已經(jīng)破萬(wàn)只，不少基金公司產(chǎn)品線非常完善，優(yōu)秀基金經(jīng)理實(shí)際能新發(fā)額度有限，“做好做精老產(chǎn)品”就成為比新發(fā)基金更重要的事情。

更有人士直言，市場(chǎng)的運(yùn)行就如同四季變換，在市場(chǎng)遇冷的時(shí)候，基金更要“逆向營(yíng)銷(xiāo)”，要加大宣傳力度，做好投資者教育，通過(guò)時(shí)點(diǎn)和產(chǎn)品的分散配置，引導(dǎo)客戶(hù)樹(shù)立長(zhǎng)期投資理念。

前8月增設(shè)C份額數(shù)量逼近去年全年

滿(mǎn)足投資者多樣化需求

2022年，從新基金成立的數(shù)量、發(fā)行規(guī)模、平均規(guī)模等多指標(biāo)都顯示出新基金在降溫，因此基金的持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)成為基金公司面對(duì)市場(chǎng)調(diào)整的重要抓手。

將優(yōu)質(zhì)存量基金增設(shè)“C類(lèi)”份額是今年一個(gè)比較明顯現(xiàn)象。Wind統(tǒng)計(jì)顯示，截至8月31日，根據(jù)市場(chǎng)公開(kāi)數(shù)據(jù)，合計(jì)有332只存量基金增設(shè)了C份額，接近去年全年增設(shè)的345只。而在2019年、2020年，這一數(shù)據(jù)分別為120只和153只。

據(jù)悉，基金C類(lèi)份額與原有的A類(lèi)份額相比，最大的不同主要是在費(fèi)率上。一般A類(lèi)份額有申購(gòu)、贖回費(fèi)，C類(lèi)份額沒(méi)有申購(gòu)費(fèi)，如果持有滿(mǎn)30天則沒(méi)有贖回費(fèi)，但有銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率。

一位公募市場(chǎng)部人士就介紹，相比A份額，C份額費(fèi)率較低，適合交易頻繁的投資者，這主要是兩類(lèi)投資者偏愛(ài)，一類(lèi)是指數(shù)產(chǎn)品，作為工具型產(chǎn)品，降低費(fèi)率，有利于增強(qiáng)產(chǎn)品的工具屬性;另一位是互聯(lián)網(wǎng)用戶(hù)，互聯(lián)網(wǎng)基金用戶(hù)持有時(shí)間相對(duì)較短，設(shè)置低費(fèi)率的C份額更有利于做大產(chǎn)品規(guī)模。

“這不僅為投資者提供了多一種配置選擇，更重要的是能有效降低投資者短期持有的成本，對(duì)短期階段性持有的投資者來(lái)說(shuō)或體驗(yàn)更好。尤其在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，很多年輕投資者交易頻率相對(duì)偏高，基金公司增加C份額可以滿(mǎn)足這類(lèi)投資者的多樣化的需求。”長(zhǎng)城基金相關(guān)市場(chǎng)人士表示。

他還表示，2022年的A股市場(chǎng)震蕩頻繁，投資難度加大，權(quán)益類(lèi)基金銷(xiāo)售遇冷，對(duì)于持有期限較短的個(gè)人投資者，基金公司增設(shè)C類(lèi)份額，有利于降低交易成本;對(duì)于機(jī)構(gòu)投資者來(lái)說(shuō)，因今年市場(chǎng)低迷，預(yù)期收益率下降，相對(duì)偏低的交易成本也更符合其利益訴求?？傮w而言，在震蕩市投資者偏向短期擇時(shí)和交易，基金公司增設(shè)C類(lèi)份額也有助于整體基金銷(xiāo)售。

關(guān)鍵詞： 前8月增設(shè)C份額數(shù)量 增設(shè)C份額數(shù)量 C份額數(shù)量 新基金成立的數(shù)量