5月25日是一年一度的中歐基金養(yǎng)老投資日。作為行業(yè)首批養(yǎng)老目標基金發(fā)行管理人， 中歐基金長期深耕個人養(yǎng)老金業(yè)務，通過每年的重要時點，喚醒投資者關注養(yǎng)老生活。在5月25日舉辦的“超長假期”養(yǎng)老故事會活動上，中歐基金升級了中歐養(yǎng)老副品牌主張——“投資更好的養(yǎng)老生活”，提出“養(yǎng)老生活是人生的超長假期”的概念和闡釋，同時聯合《21世紀經濟報道》等4家機構發(fā)布《“更好的養(yǎng)老生活”洞察報告》，并全新推出養(yǎng)老品牌宣傳片。

“中歐基金具備扎實的投研能力、良好的公司治理結構與激勵約束機制，以及’聚焦長期業(yè)績的多策略精品店’的戰(zhàn)略定位，為養(yǎng)老業(yè)務提供了長期發(fā)展的底層土壤。同時基于‘真心，讓生活更美好’的公司使命，我們也希望付出真心，為廣大投資者爭取更美好的養(yǎng)老生活。在養(yǎng)老業(yè)務中，我們重視品牌的長期建設，每年在養(yǎng)老業(yè)務知識普及和投教方面不斷實踐，反哺推動業(yè)務?！敝袣W基金副總經理許欣表示，未來公司將繼續(xù)在投研端、產品端和投顧端做好養(yǎng)老業(yè)務，為投資者提供更好的養(yǎng)老生活。

(資料圖片)

通過舉辦一年一度的525養(yǎng)老投資日活動，日常在社交媒體端推出#歐歐說養(yǎng)老#、#牛歐歐的養(yǎng)老學習周記#等長線養(yǎng)老投教欄目，以及聯合代銷渠道印發(fā)個人養(yǎng)老金規(guī)劃地圖等，中歐基金持續(xù)沉淀豐富的養(yǎng)老品牌資產，努力喚醒投資者關注養(yǎng)老生活，為養(yǎng)老生活儲備資金實力與底氣。

《“更好的養(yǎng)老生活”洞察報告》：如何投資更好的養(yǎng)老生活

在“超長假期”養(yǎng)老故事會活動中，中歐基金聯合《21世紀經濟報道》、螞蟻財富、中信銀行、天天基金、中歐財富等發(fā)布了《“更好的養(yǎng)老生活”洞察報告——投資更好的養(yǎng)老生活》(以下簡稱《報告》)?！秷蟾妗芬悦篮灭B(yǎng)老生活是什么、養(yǎng)老生活如何準備、養(yǎng)老投資準備的選擇和方法為主線，通過趣味調研數據和深度專業(yè)的研究分析，呈現大家對于更好養(yǎng)老生活的看法、回顧并展望“中國式”養(yǎng)老的發(fā)展。

《報告》發(fā)現，隨著養(yǎng)老意識的逐步普及，越來越多的中青年人逐漸不再避諱討論變老，而是樹立了積極的老齡觀，主動將更好的養(yǎng)老生活作為一種追求。

從《報告》的調查結果來看，整體上人們對于美好養(yǎng)老生活的理解豐富多元，不過“擁有足夠儲蓄，不用擔心生活開支”依然是最大的共識。當前我國城鎮(zhèn)居民養(yǎng)老意識普及率良好，超六成的調查對象已有養(yǎng)老規(guī)劃，不過僅有13.8%的被調查者表示，對于自己的養(yǎng)老規(guī)劃“已經在實施”，接近半數被調查者的養(yǎng)老規(guī)劃還僅停留在腦海中。同時，目前尚有部分人群并未對養(yǎng)老進行細致的規(guī)劃?？梢?，如何將養(yǎng)老規(guī)劃理性地付諸于實際行動，還需要大量的投資者教育工作。

《報告》對于個人養(yǎng)老金制度實施后如何規(guī)劃自己的養(yǎng)老投資也提出了建議。《報告》指出，個人養(yǎng)老金基金適合于能承受一定投資風險的投資人，可因人而異選取不同類型的目標風險基金，包括追求穩(wěn)健、平衡和積極成長多種類型。也可以選擇覆蓋退休日期從2025 年到2050 年不等的目標日期基金。事實上，從海外成熟市場的經驗來看，個人養(yǎng)老金主要投資于共同基金，個人養(yǎng)老金基金的潛力巨大。

21世紀資本研究院認為，在我國人口老齡化問題日益突出的背景下，若想體驗高品質的美好退休生活，還需要個人充分發(fā)揮主觀能動性，積極投資養(yǎng)老生活，爭取實現資產的長期保值增值。

中歐基金：長期深耕個人養(yǎng)老金業(yè)務

在2022年11月《個人養(yǎng)老金實施辦法》正式頒布后，作為中國養(yǎng)老保險制度的第三支柱——個人養(yǎng)老金開始步入高速發(fā)展，參與者數量不斷增加。

作為行業(yè)首批養(yǎng)老目標基金發(fā)行管理人，中歐基金長期將養(yǎng)老業(yè)務作為公司重點戰(zhàn)略業(yè)務，專門成立了養(yǎng)老金業(yè)務部，對養(yǎng)老金業(yè)務進行統(tǒng)籌管理，并由公司副總經理兼任部門總監(jiān)，努力將各項服務于第三支柱個人養(yǎng)老金業(yè)務的相關工作做扎實。同時，從組織架構、投研能力、產品創(chuàng)設、投教陪伴、品牌營銷等各方面長遠規(guī)劃，進行長期戰(zhàn)略布局。

“我們進行了全產品線的布局，包括按照客戶投資風險的定位不同，目標風險的產品分成了穩(wěn)健、平衡、積極，我們針對不同退休年齡的人群，設計了全年齡客戶的一站式的養(yǎng)老解決方案，但我們不會止步于此，還需要不斷的進化。”中歐基金副總經理許欣總結道。

截至目前，中歐基金已經成立包括中歐預見養(yǎng)老2025一年持有、中歐預見養(yǎng)老2035三年持有、中歐預見養(yǎng)老2045三年持有、中歐預見養(yǎng)老2050五年持有、中歐預見養(yǎng)老2055五年持有等養(yǎng)老目標日期產品(TDF)，以及中歐預見積極養(yǎng)老五年持有、中歐預見平衡養(yǎng)老三年持有、中歐預見穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有等養(yǎng)老目標風險產品(TRF)。中歐預見系列TDF旨在形成梯度布局，滿足不同年齡客戶的養(yǎng)老投資訴求；TRF則旨在形成不同風險偏好的產品布局，通過基本覆蓋各風險偏好和主要年齡段的養(yǎng)老業(yè)務線結構，提供一站式養(yǎng)老配置工具。正是基于深厚扎實的養(yǎng)老業(yè)務能力基礎，中歐基金在《個人養(yǎng)老金實施辦法》正式頒布后，火速配合推進，旗下4只養(yǎng)老目標基金已順利增設Y份額并全部納入市場首批個人養(yǎng)老金基金名錄。

中歐養(yǎng)老專家團：專業(yè)背景多元、研究平臺全力支持

在投研團隊方面，中歐基金養(yǎng)老專家團以多資產策略組負責人黃華和FOF策略組負責人桑磊及兩大策略組成員為核心，結合整體投研平臺，專門服務個人養(yǎng)老金相關投資研究工作，努力為個人養(yǎng)老金創(chuàng)造更理想的長期回報。

現為中歐FOF組負責人的桑磊具有險資管理背景，從業(yè)經歷超過15年。2016年加入中歐基金后，于2018年起擔任FOF系列基金經理，管理基金經驗超過4年。

作為團隊領軍人物，桑磊強于配置和選品，立足長期，采用“核心(追求長期穩(wěn)定超額收益)+衛(wèi)星(把握行業(yè)/資產輪動機會)”資產均衡配置策略，不賭任何一種市場風格或者行業(yè)賽道?；谏疃妊芯?，綜合“投資目標+投資策略+投資行為”三維選基法，在眾品類中嚴選優(yōu)秀的基金產品，構建均衡組合，力求通過二次分散平抑波動，提升風險收益比。

同時，作為權益大廠，中歐基金旗下的多個權益投資團隊提供了多元的投資策略，擁有主觀基本面、基本面量化、固收等齊全的產品線，能為FOF基金提供優(yōu)質豐富的底層產品。

數據顯示，成立滿一年的中歐養(yǎng)老目標基金產品業(yè)績表現優(yōu)異。截至今年一季度，中歐預見養(yǎng)老2035三年持有FOF、中歐預見養(yǎng)老2050五年持有FOF、中歐預見養(yǎng)老2025一年持有FOF成立以來的投資回報率分別為54.95%、40.72%和8.81%，均遠遠跑贏業(yè)績比較基準。

養(yǎng)老生活就是人生的超長假期。展望未來，中歐基金將在“投資更好的養(yǎng)老生活”的品牌主張下，用豐富齊全的產品、穩(wěn)健出色的業(yè)績和個性化投顧服務滿足全年齡客戶的一站式養(yǎng)老投資訴求，長期陪伴客戶養(yǎng)老投資旅程。

數據來源基金定期報告，截至2023/03/31。基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成基金業(yè)績表現的保證。中歐預見養(yǎng)老2025一年持有(FOF)A的成立以來漲跌幅8.81%, 同期業(yè)績比較基準2.98%。2020-2022年基金漲跌幅和同期基準表現為5.46%/4.9%,3.28%/0.88%,-2.45%/-3.69%。歷任基金經理:鄧達20220317-管理至今,桑磊20200415-20220317。本產品于2020/10 修改投資范圍，增加存托憑證為投資標的。詳閱法律文件。

中歐預見養(yǎng)老2035三年持有(FOF)A的成立以來漲跌幅54.95%, 同期業(yè)績比較基準17.29%。2019-2022年基金漲跌幅和同期基準表現為18.54%/17.01%,30.41%/12.15%,8.47%/-0.71%,-10.19%/-8.87%。歷任基金經理:桑磊20181010-管理至今。本產品于2020/10 修改投資范圍，增加存托憑證為投資標的。詳閱法律文件。

中歐預見養(yǎng)老2050五年持有(FOF)A的成立以來漲跌幅40.72%, 同期業(yè)績比較基準12.17%。2019-2022年基金漲跌幅和同期基準表現為12.63%/11.37%,33.54%/21.73%,11.83%/-3.52%,-17.68%/-17.37%。歷任基金經理:桑磊20190510-管理至今。本產品于2020/10 修改投資范圍，增加存托憑證為投資標的。詳閱法律文件。

中歐預見穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有混合(FOF)A的成立以來漲跌幅-0.38%, 同期業(yè)績比較基準1.46%。歷任基金經理:桑磊20220719-管理至今。

截至2023/3/31，中歐預見養(yǎng)老目標日期2045三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)、中歐預見養(yǎng)老2055五年持有混合發(fā)起(FOF)、中歐預見平衡養(yǎng)老目標三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF) 、中歐預見積極養(yǎng)老目標五年持有混合發(fā)起式(FOF)成立不滿半年，按法規(guī)要求不予展示業(yè)績。

基金有風險，投資需謹慎?；鸸芾砣顺兄Z以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成基金業(yè)績表現的保證。您在做出投資決策之前，請仔細閱讀基金合同、基金招募說明書和基金產品資料概要等產品法律文件和風險揭示書，充分認識本基金的風險收益特征和產品特性，認真考慮本基金存在的各項風險因素，并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等因素充分考慮自身的風險承受能力，在了解產品情況及銷售適當性意見的基礎上，理性判斷并謹慎做出投資決策。本基金為基金中基金，基金隨著所設定目標日期的臨近，逐步降低權益類資產的配置比例，增加非權益類資產的配置比例，從而逐步降低整體組合的波動性，并實現風險分散的目標。本基金相對股票型基金和一般的混合型基金其預期風險和預期收益較小，但高于債券基金和貨幣市場基金。Y類份額是本基金針對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務設立的單獨份額類別,僅供個人養(yǎng)老金客戶申購。Y類基金份額的申贖安排、資金賬戶管理等事項還應同時遵守基金法律文件和關于個人養(yǎng)老金賬戶管理的相關規(guī)定。投資于Y類份額的特有風險，包括基金在運作過程中可能被移出個人養(yǎng)老金可投基金名錄導致投資者無法繼續(xù)申購的風險等;本基金不保證本金、不保證收益、追求長期收益。本產品存在封閉期/最短持有期限，在封閉期/最短持有期限內，您將面臨因不能贖回或賣出基金份額而出現的流動性約束。 產品“養(yǎng)老”的名稱不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，產品不保本，可能發(fā)生虧損。請您仔細閱讀專門風險揭示書，確認了解產品特征。本基金可投資于港股通標的股票。除了需要承擔與內地證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。

關鍵詞：