近日，民生銀行石家莊分行收到一封來(lái)自河北省公安廳的表?yè)P(yáng)信，對(duì)該行在反詐工作中表現(xiàn)出來(lái)的社會(huì)責(zé)任感、職業(yè)敏銳性，以及積極的警銀協(xié)作機(jī)制給予了高度肯定。

日前，民生銀行石家莊分行收到總行通知，在日常監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)一筆個(gè)人賬戶(hù)異常交易，請(qǐng)分行予以核查。接到通知后，石家莊分行立即開(kāi)展排查，發(fā)現(xiàn)這筆交易源自于8月21日的一個(gè)新開(kāi)賬戶(hù)，接收兩筆不同人員匯入款后立即購(gòu)匯港幣，購(gòu)匯金額與境外匯款便利化額度相近(等值5萬(wàn)美元)。由于此前公安部門(mén)下發(fā)過(guò)通過(guò)境外匯款轉(zhuǎn)移涉詐資金的案例，分行據(jù)此初步判斷，該賬戶(hù)疑似將要通過(guò)境外匯款轉(zhuǎn)移涉詐資金。

當(dāng)天14:10，分行通知開(kāi)戶(hù)支行對(duì)賬戶(hù)進(jìn)行管控，支行立即與客戶(hù)進(jìn)行核實(shí)。該客戶(hù)表示，知曉詳細(xì)流水情況，但未配合支行進(jìn)一步核查。隨即，支行與屬地公安機(jī)關(guān)聯(lián)系，提供異常交易線索，公安通過(guò)反詐平臺(tái)未查詢(xún)到收付款人的異常記錄。

由于金額較大、異常特征明顯，石家莊分行隨即又向相關(guān)部門(mén)及付款銀行請(qǐng)求協(xié)助。截至當(dāng)天17點(diǎn)，經(jīng)付款銀行及付款人屬地反詐中心多方核實(shí)，發(fā)現(xiàn)收款人與付款人回復(fù)明顯存在出入，且資金用途不符合我國(guó)外匯政策，基本已確定涉案。次日，開(kāi)戶(hù)行收到公安機(jī)關(guān)電話(huà)，確定此賬戶(hù)已涉案。

民生銀行石家莊分行依托行內(nèi)“資金鏈”精準(zhǔn)治理系統(tǒng)，通過(guò)專(zhuān)業(yè)核查團(tuán)隊(duì)分析研判、分支機(jī)構(gòu)高效協(xié)作以及警銀有效聯(lián)動(dòng)，快速識(shí)別詐騙，成功為受害人挽回了資金損失35.5萬(wàn)元。

民生銀行表示，將繼續(xù)保持高度的責(zé)任心和使命感，全力以赴做好反詐工作，為維護(hù)人民的財(cái)產(chǎn)安全和金融秩序的穩(wěn)定做出更大貢獻(xiàn)。

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