是根據(jù)基金總資產(chǎn)跟總負(fù)債計(jì)算出來的，基金當(dāng)日單位凈值計(jì)算公式：單位凈值=(基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債)/基金總份額。若是當(dāng)天這只基金運(yùn)營總資產(chǎn)增多，那么當(dāng)天的凈值對比昨天上漲，反之就是下跌，基金都是不保本的。場外基金的凈值不是實(shí)時(shí)變動(dòng)的，晚上才會(huì)公布，每晚8點(diǎn)后開始陸續(xù)更新，由于基金持倉情況一季度才會(huì)公布一次，存在滯后性，所以無法保證估值與實(shí)際凈值相同。

封閉式基金和處于封閉期的開放式基金，一般每周更新一次凈值，處于開放期的開放式基金，應(yīng)當(dāng)每個(gè)開放日更新一次凈值。場外基金申購/贖回都按未知價(jià)原則交易，交易日當(dāng)天15點(diǎn)之前的交易申請按收盤后的基金凈值交易，交易日當(dāng)天15點(diǎn)之后的交易申請作為下一個(gè)交易日的交易申請，按下一個(gè)交易日收盤后的基金凈值交易。

場內(nèi)基金風(fēng)險(xiǎn)大還是場外基金?

場外基金要比場內(nèi)基金的風(fēng)險(xiǎn)高，場內(nèi)基金由證監(jiān)會(huì)嚴(yán)格監(jiān)管。

建議新手購買場內(nèi)基金，因?yàn)閳鰞?nèi)基金既可以購買場內(nèi)的股票和基金也可以購買場外金，場內(nèi)基金要比場外基金的費(fèi)率低，交易方便快捷，到賬時(shí)間也比場外快，場內(nèi)是實(shí)時(shí)交易的。

而且受大眾所喜愛的REITS、ETF、LOF、FOF等都需要在場內(nèi)購買。

需要注意的是投資場內(nèi)基金，要開戶證券賬戶，開通基金權(quán)限才可以交易，投資者在開戶前，提前聯(lián)系好券商的基金經(jīng)理協(xié)商好調(diào)擁等事宜，因?yàn)橥顿Y者自己在APP開戶，系統(tǒng)默認(rèn)傭金是萬3.這樣增加投資成本，不劃算。